Kriminelle prøver stadig å lure nordmenn til å delta i ulovlige pengeoverføringer. De kriminelle har stjålet pengene og vil overføre de til seg selv. For å beskytte sin egen identitet, overfører de pengene via andre personer som har latt seg rekruttert til dette eller som har blitt lurt til å delta uten å skjønne hva som egentlig foregår. En slik person som stiller sin konto til disposisjon for kriminelle, kalles en heler eller et «muldyr».

Still aldri kontoen din til disposisjon for overføring av penger for ukjente. Dette kan gjøre deg til heler eller muldyr, selv om du blir vervet i noe som tilsynelatende virker som lovlig virksomhet. Du kan bli involvert i straffbar virksomhet ved å la kontoen din bli brukt som muldyr-konto. Hold deg derfor unna å overføre penger for folk du ikke kjenner godt. Eksempler på hvordan du kan bli lurt:

• Du blir kontaktet av en person som har solgt en vare eller en ide til et selskap i et annet land og trenger hjelp til pengeoverføringen. Han/hun vil benytte din konto til dette fordi det blir billigere
  
• Du legger ut ting for salg på internett og blir tilbydd en høyere pris en hva du skal ha. Du blir bedt om å overføre de overskytende pengene til en annen konto
  
• En hjelpeorganisasjon hjelper fattige i andre land. De trenger kontoen din for å overføre penger til hjelpearbeidet